C’est quoi l’assurance-crédit entreprise ?

Vous connaissez l'assurance-crédit entreprise? Si ce n'est pas le cas, bPayd vous a préparé un article récapitulatif pour tout comprendre.

La définition de l’assurance-crédit entreprise et son explication par bPayd 👇

Définition et histoire de l’Assurance-crédit pour entreprise

L’assurance-crédit entreprise est un modèle d’assurance à destination des entreprises qui commercialisent des biens et services à d’autres entreprises. L’assurance-crédit entreprise protège les grandes, moyennes et petites entreprises en activité b2b des défaillances en prévenant et indemnisant les impayés.

Le saviez-vous ? Créée en 1927 par la Société Française d’Assurance-Crédit - SFAC, (aujourd’hui Euleur-Hermès), l’assurance-crédit avait pour principale mission de lutter contre les risques commerciaux extérieurs et intérieurs.

histoire de l'assurance-crédit entreprise

Comment fonctionne l’assurance-crédit entreprise ?

L’assurance-crédit entreprise est l’offre de protection des impayés la plus complète du marché :
- elle surveille et prévient du risque client.
- elle se charge du recouvrement des créances non payées. Elle lance les démarches amiables et judiciaires de recouvrement et procède à l’encaissement. L’assurance-crédit entreprise tient alors un rôle de médiateur entre le créancier et son débiteur. Elle restitue 100% des sommes récupérées.
- elle vous indemnise en général 90% du montant de la facture et parfois 100%.

A qui s’adresse l’assurance-crédit entreprise ?

• Toutes les tailles d’entreprises
• Tous les secteurs d’activités
• Les sièges, filiales et/ou divisions d’entreprises
• Sont par contre exclues certains types de ventes : particuliers et collectivités publiques

Quels sont les différents types d’assurance-crédit entreprise ?

L’assurance-crédit entreprise domestique, soit intérieure, concerne les ventes sur le territoire national et indemnise les pertes causées par le mauvais payeur.

L’assurance-crédit entreprise à l’exportation, soit extérieure, concerne les ventes à l’étranger et double sa protection commerciale d’une couverture politique.

Pourquoi souscrire à un contrat d’assurance-crédit entreprise ?

Les principaux bénéfices d’une assurance-crédit entreprise sont :

• Vous protégez votre trésorerie et vous vous protégez d’une éventuelle défaillance
• Vous connaissez vraiment vos clients grâce aux informations relayées par l’assureur-crédit
• Vous avez une meilleure gestion du risque crédit
• Vous réduisez les coûts de gestion des procédures de recouvrement
• Vous augmentez le taux de réussite des procédures de recouvrement
• Vous êtes indemnisés en cas d’impayés
• Vous évitez mieux les défaillances et dépôt de bilan de vos clients

Mais il y a également des bénéfices secondaires :

• Vous viabilisez votre entreprise et son image dans votre secteur d’activité. Vous êtes une entreprise sérieuse qui choisit ses clients avec rigueur.
• Vous obtenez plus facilement vos financements bancaires grâce à votre portefeuille client sécurisé. Vous améliorez votre image auprès de la banque.  

Comment souscrire à une assurance-crédit entreprise ?

Depuis peu, les entrepreneurs de France peuvent se rendre sur une plateforme d’assurance-crédit entreprise qui leur permet de trouver le contrat qui correspond le plus à leurs besoins et spécificités. L’opération dure quelques minutes, les dirigeants n’ont qu’à remplir un court questionnaire pour ensuite pouvoir choisir entre 3 offres comparées et surtout échanger avec un conseiller par téléphone pour poser toutes leurs questions.

Combien coûte un contrat d’assurance-crédit entreprise ?

Le prix de la protection de votre entreprise est calculé à partir de plusieurs paramètres, dont le chiffre d’affaires assurable, le montant maximum de votre risque (l’encours client), l’historique de votre entreprise et le type de protection que vous souhaitez pour votre entreprise. L’estimation du prix de votre contrat dépendra alors des informations spécifiques à votre entreprise et de la couverture souhaitée. C’est pourquoi il est préférable de faire une simulation en ligne afin de connaitre le bon prix.

A lire: 3 réflexes à adopter pour prévenir les impayés

Conclusion

En bref, l’assurance-crédit entreprise vous aide à sécuriser vos créances et, par la force des choses, votre trésorerie d’entreprise. L’assurance-crédit entreprise fait figure de garantie financière et vous aide à pérenniser votre activité. Elle se charge de vérifier la solvabilité de vos clients avant vente et de vous indemniser en cas de non-paiement de vos créances. Pendant ce temps, vous pouvez vous dédier au développement de votre entreprise.

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L'assurance-crédit entreprise en bref

• C'est quoi l'assurance - crédit entreprise ?

  L'assurance-crédit entreprise est un type d' assurance destiné aux entreprises B2B qui les protège des défaillances en les prévenant et les indemnisant des impayés.

• Comment fonctionne l'assurance - crédit entreprise ?

  L'assurance-crédit entreprise étudie la situation des clients de l'entreprise qui vend. Elle donne des garanties quant à la solvabilité des clients. En cas de retards de paiement, l'assurance-crédit se charge du recouvrement de la créance. Si la créance est irrécouvrable, l'entreprise qui vend est indemnisée.

• Combien coûte un contrat d'assurance - crédit entreprise?

  Le prix de l'assurance-crédit entreprise dépend des spécificités et des besoins de l'entreprise à protéger. Pour en avoir une estimation rapide, rendez-vous sur le comparateur d'assurance-crédit en ligne, bPayd.fr. Vous saurez, en quelques secondes, le prix à investir pour sécuriser votre activité

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